第一章：金融控股公司的概念界定及历史缘起

第一节 金融控股公司的定义及设立要求

一、 金融控股公司的定义

二、 应当设立金融控股公司的情形

三、 金融控股公司设立的条件和要求

第二节 国际金额控股公司的发展历程及模式类型

一、 国际金融控股公司的发展历程

二、 国际金融控股公司的模式类型

第三节 主要国家金融控股的发展及经验借鉴

一、 美国金融控股公司的发展及经验借鉴

1、美国金融控股公司兴起历史背景

2、美国金融控股公司发展法律环境

3、美国金融控股公司发展模式

4、美国纯粹型金融控股公司实例分析——花旗集团

5、美国金融控股公司发展经验与启示

二、 德国金融控股公司的发展及经验借鉴

1、德国金融控股公司兴起历史背景

2、德国金融控股公司发展法律环境

3、德国金融控股公司典型发展模式

4、德国全能银行型金融控股公司实例分析——德意志银行集团

5、德国金融控股公司发展经验与启示

三、 英国金融控股公司的发展及经验借鉴

1、英国金融控股公司兴起历史背景

2、英国金融控股公司发展法律环境

3、英国金融控股公司发展模式分析

4、英国母子公司型金融控股公司实例分析——汇丰控股有限公司

5、英国金融控股公司发展经验与启示

四、 日本金融控股公司的发展及经验借鉴

1、日本金融控股公司兴起历史背景

2、日本金融控股公司发展法律环境

3、日本金融控股公司发展模式分析

4、日本金融控股公司典型实例分析——瑞穗金融控股公司

5、日本金融控股公司发展经验与启示

五、 中国台湾金融控股公司的发展及经验借鉴

1、中国台湾金融控股公司兴起历史背景

2、中国台湾金融控股公司发展法律环境

3、中国台湾金融控股公司发展模式分析

4、中国台湾金融控股公司典型实例分析——富邦金融控股公司

5、中国台湾金融控股公司发展经验与启示

六、 瑞士联合银行集团的发展及经验借鉴

1、瑞士联合银行地位

2、瑞士联合银行发展经验

七、 新加坡淡马锡控股公司的发展及经验借鉴

1、淡马锡控股公司地位

2、淡马锡控股公司成功经验

第四节 中国金融业综合经营历程以及金融控股公司模式的发展

一、 中国金融分业与综合经营变迁历程

1、第一阶段：初级混业经营时期（1978至1993年）

2、第二阶段：分业经营确立时期（2016-2021年）

3、第三阶段：金融业综合经营发展趋势凸显（1998-2021年）

二、 金融业综合经营及金融控股公司模式的发展历程

1、金融业综合经营的概念及进展

2、金融业综合经营的模式

3、金融控股公司模式是金融综合经营模式中的最佳选择

4、金融控股公司的发展历程

三、 金融控股公司发展的必然性分析

四、 金融控股公司发展的可行性分析

1、金融控股公司发展的理论基础

2、金融控股公司的多元化经营特征及优势

3、金融控股公司易于产生协同效应

4、金融控股公司的政策引导

5、金融监管模式有利于金融企业综合化经营

6、技术进步为金融控股公司发展提供支持

 

第二章：中国金融控股公司的发展现状及趋势前景

第一节 中国金融控股公司的发展模式类型及选择

一、 中国金融控股公司的模式类型

二、 主要金融控股公司模式的介绍

1、纯粹型金融控股公司

2、经营型金融控股公司

3、产融结合型金融控股公司

三、 不同金融控股公司模式的比较

四、 金融控股公司发展模式的选择

1、金融控股公司模式选择影响因素

2、金融控股公司最佳发展模式的选择

第二节 金融控股公司的设立路径及适应性

一、 营业让与模式及适应性

二、 兼并收购模式及适应性

三、 股份转换方式及适应性

第三节 金融控股公司金融牌照持有情况

第四节 中国金融控股公司数量及评价排行

一、 中国金融控股公司数量

二、 中国主要金融控股公司评价排行

第五节 金融控股公司的绩效评价与提升建议

一、 中国金融控股公司绩效评价

二、 提升金融控股公司经营绩效建议

1、对于金融控股公司自身的建议

2、对于立法方面的建议

3、对于监管方面的建议

第六节 金融控股公司上市路径分析

一、 金融控股公司整体上市路径分析

1、纯粹型金融控股IPO障碍

2、企业集团整体上市的路径分析

3、金融控股公司整体上市可行路径

二、 金融控股公司不同上市方式案例分析

1、拆分上市模式：中信、光大

2、母子公司共同上市模式：平安集团

3、整体上市模式：中航资本

第七节 金融控股公司市场痛点分析

第八节 金融控股公司发展趋势分析

一、 金融控股公司监管政策趋势分析

二、 金融控股公司未来发展前景

 

第三章：不同类型金融控股公司的发展状况

第一节 金融系金融控股公司/综合经营型金融控股公司

一、 中国商业银行发展现状及金融控股公司设立情况

1、商业银行发展现状

2、银行系金融控股公司综合经营特点

3、国外银行系金融控股公司的经验与教训

4、商业银行构建金融控股公司发展路径建议

二、 资产管理公司向金融控股公司转型及其战略

1、资产管理公司转型金融控股现状

2、资产管理公司打造金融控股公司路径选择

3、资产管理公司打造金融控股公司战略实施步骤

4、资产管理公司多元化业务发展战略

5、资产管理公司多元化战略实现路径

三、 其他非银行金融机构系金融控股公司

1、其他非银行金融机构经营状况

2、其他非银行金融机构金融控股公司化现状分析

3、其他非银行金融机构系金融控股公司综合经营特点

4、其他非银行金融机构系金融控股公司经营效益

5、其他非银行金融机构组建金融控股公司发展途径

6、其他非银行金融机构金融控股公司综合经营策略

第二节 产融结合型金融控股公司

一、 大型央企、国企控股的金融控股公司

1、产业型金融控股公司发展动因

2、产业型金融控股公司发展现状

3、产业型金融控股公司经营效益

4、产业型金融控股公司发展特征

5、产业型金融控股公司特殊风险

二、 地方政府控股的金融控股公司

1、政府组建金融控股公司的目的

2、政府系金融控股公司发展现状分析

3、政府系金融控股公司发展特点分析

三、 民营资本控股的金融控股公司

四、 互联网企业控股的金融控股公司

 

第四章：金融控股公司的风险管理与外部监管

第一节 金融控股公司主要风险分析

一、 金融控股公司的一般风险

二、 金融控股公司的特殊风险

三、 金融控股公司风险的传递性

第二节 金融控股公司风险管理的策略与方法

一、 金融控股公司风险管理体系建设

二、 金融控股公司风险防范措施

第三节 我国金融控股公司的内部控制

一、 内部控制与风险管理的关系

二、 建立内部控制机制的指导原则

三、 金融控股公司的内部控制流程

四、 金融控股公司内部控制的管理程序

五、 内部控制管理技术

1、风险预警指标体系

2、VaR风险管理技术

六、 国际上金融控股公司内部控制经验

第四节 金融控股公司监管模式的选择

一、 金融控股公司的监管模式

1、统一监管与分业监管

2、机构监管与功能监管

二、 世界主要国家对金融控股公司的监管体制介绍及经验借鉴

三、 适合我国的金融控股公司监管模式

1、主监管制度

2、伞式监管

3、信息沟通机制的建立

第五节 中国金融控股公司监管立法现状及问题

一、 金控平台的监管体制及相关机构

二、 我国金融控股公司发展中存在的监管立法问题

第六节 近年来中国金控平台的监管立法及监管思路

一、 中国金控平台的监管思路

二、 中国金控平台的监管立法

三、 《金融控股公司监督管理试行办法》解读

四、 中国金控平台发展的政策环境未来演变趋势

第七节 我国金融控股公司外部监管模式及建议

一、 金融控股公司风险防范法律机制

1、完善内部风险防范的法律措施

2、完善外部风险防范的法律措施

二、 现阶段金融控股公司监管政策建议

1、我国金融控股公司的监管重点

2、我国金融控股公司的监管建议

 

第五章：中国金融控股公司多元化战略与业务协同创新

第一节 金融控股公司多元化发展战略

一、 金融控股公司多元化发展路径

二、 国际金融控股公司模式多元化发展战略

1、纯粹型金融控股公司模式多元化发展战略

2、混合型金融控股公司模式多元化发展战略

3、全能银行型金融控股公司模式多元化发展战略

三、 国内金融控股公司模式多元化发展战略

1、金融纯粹控股模式多元化发展战略

2、金融混业控股模式多元化发展战略

3、产业纯粹控股模式多元化发展战略

4、产业混业控股模式多元化发展战略

第二节 国际金融控股公司业务协同与创新

一、 机构重组上的协同效应

二、 资金上的协同效应

1、商业银行与资本市场之间的资金互动

2、保险资金与银行、证券资金的互动

三、 业务上的协同效应

1、一般业务的合作

2、信息方面的合作

3、金融业务创新的合作

第三节 国内金融控股公司业务协同与创新实践

一、 公司与投资银行业务

1、企业年金业务

2、资产证券化业务

3、公司投资业务创新

4、公司投资银行业务创新

二、 消费者金融代表性业务

1、银保业务

2、银证转账、银证通等业务

3、其它业务

三、 财富管理业务的协同与创新

1、财富管理市场潜力分析

2、金融控股公司开展财富管理业务优势

3、金融控股公司的财富管理模式分析

4、国际金融控股公司财富管理业务经验借鉴

第四节 金融控股公司业务协同与创新趋势及建议

一、 金融控股公司业务协同与创新趋势

二、 金融控股公司业务协同与创新风险

三、 金融控股公司业务协同与创新建议

 

第六章：中国金融控股公司法人治理结构的完善

第一节 金融控股公司法人治理结构问题

一、 金融控股公司法人治理结构特殊性

二、 金融控股公司法人治理结构的难题

三、 金融控股公司法人治理结构存在的问题

 

第二节 部分发达国家和地区法人治理结构比较

一、 德国公司治理模式

1、双层机构模式的特点

2、双层机构模式的含义

3、法律规定

二、 美国公司治理模式

1、股东的主权地位受到挑战

2、外部董事制度的建立

3、强化了大股东对经营者的控制

三、 日本公司治理模式

1、强化监事作用

2、董事制度改革

四、 中国台湾地区公司治理模式

1、向单轨制转型

2、独立董事的设置与要求

3、提高企业透明度

五、 发达国家和地区法人治理结构总结

第三节 我国金融控股公司法人治理结构的完善

一、 建立多元化股权结构

二、 完善股东会制度

三、 建立有效的董事会制度

四、 强化监事会作用

五、 完善约束和激励机制

六、 建立股东会、董事会、监事会和经理层制衡的法律制度

 

第七章：中国地方金融控股公司成功模式及组建策略

第一节 地方金融控股公司设立条件与模式选择

一、 地方金融控股公司概述

二、 地方金融控股公司设立条件

三、 地方金融控股公司的设立原则

四、 地方金融控股公司设立模式选择

第二节 地方金融控股公司成功模式借鉴

一、 上海国际模式——地方金融资源整合

1、集团成立背景/目的

2、集团功能定位分析

3、集团组建模式及路径

4、集团业务布局与整合

5、集团组织架构分析

6、集团经营模式分析

7、集团经营绩效分析

二、 天津泰达模式——地方产融结合

1、集团成立背景/目的

2、集团功能定位分析

3、集团组建模式及路径

4、集团业务布局与整合

5、集团组织架构分析

6、集团经营模式分析

7、集团经营绩效分析

三、 重庆渝富模式——地方产业资源优化配置

1、集团成立背景/目的

2、集团功能定位分析

3、集团组建模式及路径

4、集团业务布局与整合

5、集团组织架构分析

6、集团经营模式分析

7、集团经营绩效分析

四、 合肥模式——合肥兴泰控股集团

1、集团成立背景/目的

2、集团功能定位分析

3、集团组建模式及路径

4、集团业务布局与整合

5、集团组织架构分析

6、集团经营模式分析

7、集团经营绩效分析

五、 对四种典型模式的比较分析

1、四种模式的共同之处

2、四种模式的不同之处

六、 四种典型模式的借鉴意义

第三节 重点地区组建金融控股公司可行性分析

一、 山东

1、山东金融资源基础条件

2、山东金融业经济运行情况

3、山东金融业改革政策及导向

4、山东组建地方金控公司可行性分析

二、 江苏

1、江苏金融资源基础条件

2、江苏金融业经济运行情况

3、江苏金融业改革政策及导向

4、江苏组建地方金控公司可行性分析

三、 浙江

1、浙江金融资源基础条件

2、浙江金融业经济运行情况

3、浙江金融业改革政策及导向

4、浙江组建地方金控公司可行性分析

四、 广东

1、广东金融资源基础条件

2、广东金融业经济运行情况

3、广东金融业改革政策及导向

4、广东组建地方金控公司可行性分析

五、 辽宁

1、辽宁金融资源基础条件

2、辽宁金融业经济运行情况

3、辽宁金融业改革政策及导向

4、辽宁组建地方金控公司可行性分析

六、 河南

1、河南金融资源基础条件

2、河南金融业经济运行情况

3、河南金融业改革政策及导向

4、河南组建地方金控公司可行性分析

 

第八章：中国金融控股公司代表性企业案例研究

第一节 银行系金融控股公司

一、 中国国际金融股份有限公司

1、公司发展简况

2、公司多元化战略布局

3、公司组织结构分析

4、公司股权架构分析

5、公司风险管理策略

6、公司经营绩效分析

7、公司发展战略及规划

8、公司竞争优劣势分析

二、 中银国际控股有限公司

1、公司发展简况

2、公司多元化战略布局

3、公司治理结构分析

4、公司风险管理策略

5、公司经营绩效分析

6、公司发展战略及规划

7、公司竞争优劣势分析

三、 工银国际控股有限公司

1、公司发展简况

2、公司多元化战略布局

3、公司治理结构分析

4、公司风险管理策略

5、公司发展战略及规划

6、公司竞争优劣势分析

第二节 非银行金融机构系金融控股公司

一、 中国平安保险（集团）股份有限公司

1、公司发展简况

2、公司多元化战略布局

3、公司股权结构分析

4、公司风险管理策略

5、公司发展战略及规划

6、公司竞争优劣势分析

二、 中国中信集团有限公司

1、公司发展简况

2、公司多元化战略布局

3、公司管治架构分析

4、公司风险管理策略

5、公司经营绩效分析

6、公司发展战略及规划

7、公司竞争优劣势分析

三、 中国光大集团股份公司

1、公司发展简况

2、公司多元化战略布局

3、公司组织架构

4、公司治理结构分析

5、公司风险管理策略

6、公司经营绩效分析

7、公司发展战略及规划

8、公司竞争优劣势分析

第三节 资产管理公司转型金融控股公司

一、 中国华融资产管理股份有限公司

1、公司简况

2、公司金控转型路径

3、公司多元化发展战略

4、公司组织架构分析

5、公司经营绩效分析

6、公司竞争优劣势分析

二、 中国信达资产管理股份有限公司

1、公司简况

2、公司金控转型路径

3、公司多元化发展战略

4、公司治理结构分析

5、公司经营绩效分析

6、公司竞争优劣势分析

三、 中国长城资产管理股份有限公司

1、公司简况

2、公司金控转型路径

3、公司多元化发展战略

4、公司治理结构分析

5、公司经营绩效分析

6、公司竞争优劣势分析

四、 中国东方资产管理股份有限公司

1、公司简况

2、公司金控转型路径

3、公司多元化发展战略

4、公司组织架构分析

5、公司经营绩效分析

6、公司竞争优劣势分析

第四节 大型央企、国企控股的金融控股公司

一、 海信集团

1、公司发展简况

2、公司多元化战略布局

3、公司核心产品业务

4、公司技术研发实力

5、企业发展战略及规划

6、公司竞争优劣势分析

二、 中国华能集团有限公司

1、公司发展简况

2、公司多元化战略布局

3、公司组织架构分析

4、公司治理结构分析

5、公司风险管理策略

6、公司经营绩效分析

7、公司发展战略及规划

8、公司竞争优劣势分析

三、 华润（集团）有限公司

1、公司发展简况

2、公司多元化战略布局

3、公司组织架构分析

4、公司治理结构分析

5、公司经营绩效分析

6、公司发展战略及规划

7、公司竞争优劣势分析

第五节 地方政府控股的金融控股公司

一、 广东粤财投资控股有限公司

1、公司简况

2、公司设立路径分析

3、公司主营业务分析

4、公司组织架构分析

5、公司经营绩效分析

6、公司发展战略及规划

7、公司竞争优劣势分析

二、 福建省投资开发集团有限责任公司

1、公司简况

2、公司设立路径分析

3、公司主营业务分析

4、公司组织架构分析

5、公司经营绩效分析

6、公司发展战略及规划

7、公司竞争优劣势分析

三、 成都交子金融控股集团有限公司

1、公司简况

2、公司分支机构分析

3、公司业务体系分析

4、公司组织架构分析

5、公司发展战略及规划

6、公司竞争优劣势分析

第六节 民营资本控股的金融控股公司

一、 中国泛海控股集团有限公司

二、 海航集团有限公司

三、 复星集团

第七节 互联网企业控股的金融控股公司

一、 蚂蚁金服

二、 京东金融

三、 腾讯金融

图表目录

图表：不同国家和地区对金融控股公司的界定

图表：国际金融控股公司的模式类型

图表：花旗集团基本情况

图表：2017-2021年花旗集团经营业绩情况（单位：亿美元）

图表：美国金融控股公司发展经验与启示

图表：德意志银行集团基本情况

图表：德意志银行集团业务情况

图表：德意志银行集团组织架构分析

图表：2016-2021年德意志银行经营业绩情况（单位：亿欧元）

图表：德国金融控股公司发展经验与启示

图表：汇丰控股有限公司基本情况

图表：汇丰控股有限公司并购情况

图表：汇丰控股有限公司业务范围情况

图表：2017-2021年汇丰控股列账基准收入（单位：亿美元）

图表：瑞穗金融控股公司基本情况

图表：瑞穗金融控股公司其他风险管理

图表：日本金融控股公司发展经验与启示

图表：富邦金融控股公司基本情况

图表：中国台湾地区金融控股公司发展经验与启示

图表：瑞士联合银行发展经验与启示

图表：淡马锡控股公司成功经验与启示

图表：初级混业经营时期（1978至1993年）的金融运行特征

图表：中国金融综合经营的发展历程

图表：我国金融控股公司发展阶段

图表：金融控股公司发展的理论基础

图表：金融控股公司的基本特征

图表：金融企业的规模经济示意图

图表：金融控股公司的范围经济效应

图表：中国金融控股公司的模式类型

图表：我国各类金融控股公司组织模式比较

图表：纯粹型金融控股公司结构图

图表：经营型金融控股公司结构图

图表：全能银行型金融控股公司结构图

图表：产业型金融控股公司发展模式

图表：产业型金融控股集团可行的发展模式

图表：产业型金融控股集团监管模式可行模式

图表：三种金融控股公司经营模式比较

图表：金融控股公司模式选择的一般因素

图表：不同金融结构国家在公司治理方面的差异比较

图表：金融控股公司模式选择的特殊因素

图表：金融控股公司最佳发展模式的选择

图表：营业让与方式设立金融控股公司主要流程

图表：三角合并方式设立金融控股公司具体操作过程

图表：股权转换方式设立金融控股公司主要流程

图表：对金融控股公司的建议

图表：对立法方面的建议

图表：对监管方面的建议

图表：企业整体上市的路径分析

图表：金融控股集团整体上市的路径分析

图表：中国金融控股公司上市方式总体概况

图表：中国中信集团有限公司主要业务

图表：中国金融控股公司分拆上市缺陷

图表：中国平安集团有限公司主要产业

图表：中国金融控股公司整体上市的优势

图表：金融控股公司的效率损失

图表：2014-2021年中国商业银行净利润变化情况（单位：万亿元）

图表：国外银行系金融控股公司的经验与教训

图表：国外银行金融控股公司主要IT架构内容

图表：借鉴国外发展模式建议

图表：中国商业银行不良资产处置方式发展历程

图表：中国资产管理公司打造金融控股集团的实施步骤

图表：中国资产管理公司整体上市的效果

图表：非银行金融机构主要模式比较

图表：华融公司的核心主业及打造路径

图表：综合化金融服务发展战略

图表：国外成熟金融控股公司的治理结构关键因素

图表：加强金融控股公司董事会制定建设的步骤

图表：U型、H型、M型组织结构特点比较

图表：华融公司组织结构设计特点

图表：2014-2021年中国证券行业营业收入变化情况（单位：亿元）

图表：2015-2021年中国保险行业保费收入增长情况（单位：亿元）

图表：2015-2021年信托行业营业收入规模增长情况（单位：亿元）

图表：非银行金融机构系金融控股公司综合经营特点

图表：实体企业交易费用

图表：部分产业型金融控股集团一览表

图表：产业型金融控股公司发展特征

图表：政府组建金融控股公司的目的

图表：金融控股公司资本金重复计算的两种情况

图表：金融控股公司风险管理体系目标定位

图表：金融控股公司风险管理体系职责分工

图表：金融控股公司对资本充足率的监管建议

图表：金融控股公司对防火墙的建立

图表：金融控股公司建立内部控制机制的指导原则

图表：金融控股公司内部控制流程图

图表：金融控股公司内部风险控制管理程序图

图表：金融控股公司风险预警指标体系

图表：VaR风险管理技术的优点和缺陷

图表：美国金融控股公司内部控制体系

图表：金融控股公司统一监管比分业监管具有的优势

图表：金融控股公司统一监管必须解决的问题

图表：金融控股公司功能监管的优点

图表：美国对金融控股公司的监管结构

图表：英国对金融控股公司的监管结构

图表：德国对银行业的监管内容

图表：伞式监管体系

图表：金融控股公司信息沟通机制的建立

图表：金融控股公司控制内部关联交易的措施

图表：金融控股公司当前监管重点

图表：我国金融控股公司的监管建议

图表：纯粹型金融控股公司多元化战略主要实现方式

图表：混合型金融控股公司多元化战略主要实现方式

图表：全能银行型金融控股公司多元化战略主要实现方式

图表：金融纯粹控股模式金融控股公司多元化战略必须变革的内容

图表：产业纯粹控股模式金融控股公司多元化战略步骤

图表：机构重组上的协调效应的本质

图表：资产证券化为金融机构带来的商机

图表：金融控股公司的基本业务架构

图表：2015-2021年中国企业年金积累基金金额（单位：亿元）

图表：企业年金计划流程

图表：各类金融机构参与企业年金业务的特点

图表：金融控股公司开展企业年金业务的优势

图表：企业年金业务运作实例

图表：中国资产证券化发展历程

图表：资产证券化参与主体

图表：资产证券化的一般流程

图表：2016-2021年中国资产证券化产品发行规模（单位：万亿元）

图表：资产证券化风险控制内容和要求

图表：银行保险主要模式

图表：银行保险业务的协同与创新

图表：金融控股公司模式下银行母公司银保合作共赢表现形式

略…