第一章：中国信用卡行业相关概述

第一节 信用卡概念综述

一、 信用卡的定义

二、 信用卡的分类

三、 主要统计指标

四、 专业名词解释

第二节 信用卡行业相关概述

一、 信用卡的功能

二、 信用卡的用途

三、 行业收入来源

1、年费收入

2、商家返佣

3、利息收入

4、分期付款

5、其他费用

第三节 信用卡市场定位分析

一、 与货币的异同

二、 与票据的异同

三、 与现金、支票的异同

四、 与借记卡、普通银行卡的异同

 

第二章：中国信用卡行业环境分析

第一节 信用卡行业政策环境分析

一、 行业主要法律法规分析

1、行业法律法规政策汇总

2、《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知（征求意见稿）》解读

二、 银行业的相关政策分析

1、存款准备金政策

2、住房信贷政策

三、 个人信用制度建设情况

1、我国个人信用制度建设现状

2、我国个人信用制度建设中存在的问题

3、制约我国个人信用制度建设的主要因素

四、 系列促进消费政策分析

1、购买能力促进政策

2、消费环境及产品优惠政策

第二节 信用卡行业经济环境分析

一、 国家宏观经济环境分析

1、国内生产总值增长分析

2、社会消费品零售总额

3、货币供应量

二、 消费者信心指数分析

三、 行业与GDP相关性分析

四、 M1对行业发展的影响分析

第三节 信用卡行业社会环境分析

一、 国内财富人群规模分析

二、 居民信贷消费情况分析

三、 社会公众接受程度分析

第四节 信用卡行业技术环境分析

一、 信用卡行业关键技术分析

1、智能卡

2、非接触式卡

3、近场通讯（NFC）

二、 信用卡行业专利申请及公开情况

1、信用卡专利申请

2、信用卡专利授权

3、信用卡热门申请人

4、信用卡热门技术

第五节 基于PEST模型的综合分析

一、 环境影响因素分析

二、 内外部应对战略分析

1、内部战略

2、外部战略

 

第三章：全球信用卡行业发展分析

第一节 全球信用卡行业现状综述

一、 全球信用卡渗透情况分析

二、 四大信用卡组织发展情况

1、Visa

2、中国银联

3、万事达

4、JCB

三、 全球信用卡市场结构

四、 全球信用卡企业份额

第二节 成熟市场信用卡发展经验

一、 美国信用卡市场发展分析

1、美国信用卡行业背景因素分析

2、美国信用卡产品分析

3、美国信用卡盈利模式分析

4、美国信用卡行业发展模式分析

5、美国信用卡市场运行特点分析

6、美国信用卡市场存在问题分析

7、美国信用卡行业发展启示

二、 欧洲信用卡市场发展分析

1、欧洲信用卡行业背景因素分析

2、欧洲信用卡行业发展模式分析

3、欧洲信用卡市场运行特点分析

4、欧洲信用卡市场存在问题分析

三、 日本信用卡市场发展分析

1、日本信用卡行业背景因素分析

2、日本信用卡行业发展模式分析

3、日本信用卡市场运行特点分析

4、日本信用卡市场存在问题分析

四、 韩国信用卡市场发展分析

1、韩国信用卡行业背景因素分析

2、韩国信用卡行业发展模式分析

3、韩国信用卡市场运行特点分析

4、韩国信用卡市场存在问题分析

五、 香港信用卡市场发展分析

1、香港信用卡行业背景因素分析

2、香港信用卡行业发展模式分析

3、香港信用卡市场运行特点分析

4、香港信用卡市场存在问题分析

六、 台湾信用卡市场发展分析

1、台湾信用卡行业背景因素分析

2、台湾信用卡行业发展模式分析

3、台湾信用卡市场运行特点分析

4、台湾信用卡市场存在问题分析

第三节 成熟市场的发展特点对比

一、 各区域政府作用比较分析

二、 各区域行业规模比较分析

三、 各区域主体形式比较分析

四、 各区域行业发展目标比较

五、 各区域行业发展重点比较

六、 各区域行业发展路径比较

七、 各区域行业发展结果比较

第四节 信用卡行业发展模式借鉴

一、 中国发展信用卡的模式选择问题

二、 中国信用卡市场的主体职能分析

三、 中国信用卡本土品牌的创建及维护

四、 信用卡行业利润最大化的途径选择

五、 国际信用卡业务发展经验与启示

第五节 全球信用卡行业趋势与前景

一、 全球信用卡市场趋势

二、 全球信用卡市场前景

 

第四章：中国信用卡产业链的发展

第一节 信用卡产业链整体概述

一、 产业链概念综述

二、 产业价值链分析

三、 主体的博弈分析

第二节 信用卡市场运行总况

一、 中国信用卡市场发展历程

二、 中国信用卡市场特点分析

1、盈利空间缩小

2、海外信用卡消费市场受重视

三、 市场运行分析

第三节 信用卡发卡环节分析

一、 中国信用卡市场需求分析

1、支付体系发展趋势及影响

2、信用卡用户办卡行为分析

二、 信用卡用户开发策略选择

三、 中国信用卡发卡现状分析

1、总体发卡规模分析

2、发卡模式变化趋势

四、 市场快速扩张的影响分析

第四节 信用卡营销环节分析

一、 信用卡营销的基本要素分析

1、营销参与方

2、客户（持卡人）

3、营销媒介

4、促销方式

二、 成熟市场营销模式分析借鉴

三、 中国信用卡行业的营销概况

1、各银行营销策略比较评析

2、各银行营销活动满意度分析

四、 第三方支付发展的影响分析

五、 中国信用卡营销策略的选择

1、关系营销策略分析

2、长尾营销策略分析

3、组合营销策略分析

4、行为习惯营销策略

5、营销策略创新分析

第五节 信用卡服务环节分析

一、 中国信用卡服务业务发展现状分析

二、 银行在信用卡服务环节的竞争分析

三、 第三方支付机构的市场影响力分析

四、 银行与其他市场主体的合作模式分析

五、 未来信用卡服务环节的竞争焦点预测

第六节 信用卡收单环节分析

一、 中国信用卡使用情况分析

1、使用场景

2、使用品牌

3、服务质量

二、 中国信用卡收单现状分析

1、国内受理市场

2、第三方综合支付市场

三、 收单环节各银行布局分析

1、国内受理市场

2、互联网支付市场

 

第五章：中国信用卡细分市场分析

第一节 女性信用卡市场分析

一、 产品定位解析

二、 女性消费特征

三、 各行产品比较

四、 市场发展现状

五、 竞争态势分析

六、 品牌定位策略

第二节 大学生信用卡市场分析

一、 产品定位解析

二、 产品特点分析

三、 大学生消费特征

四、 各行产品比较

五、 市场发展现状

六、 发展趋势分析

第三节 联名信用卡市场分析

一、 产品定位解析

二、 产品特点分析

三、 各行产品比较

四、 市场发展现状

五、 竞争态势分析

六、 市场营销策略

第四节 公务信用卡市场分析

一、 产品定位解析

二、 产品特点分析

三、 各行产品比较

四、 市场推行情况

五、 竞争态势分析

第五节 白金信用卡市场分析

一、 产品定位解析

二、 产品特点分析

三、 各行产品比较

四、 服务需求分析

五、 市场推行情况

六、 竞争态势分析

第六节 其他信用卡市场分析

一、 主题信用卡市场分析

二、 旅游信用卡市场分析

三、 航空信用卡市场分析

 

第六章：中国信用卡行业竞争分析

第一节 基于五力模型的竞争环境分析

一、 潜在进入者的进入威胁分析

二、 替代品威胁分析

三、 供应商的议价能力分析

四、 下游消费者的议价能力分析

五、 行业内现有主体的竞争分析

六、 行业五力分析总结

第二节 信用卡组织间的竞争态势分析

一、 信用卡组织的发展现状分析

1、中国银联境内外扩张情况

2、维萨在华渗透策略及现状

3、万事达在华渗透策略及现状

4、美国运通在华渗透策略及现状

二、 信用卡组织竞争的影响分析

第三节 第三方支付机构竞争分析

一、 第三方支付市场发展分析

1、第三方支付主要模式

2、第三方支付现状

二、 第三方支付市场影响分析

三、 第三方支付机构间的竞争

第四节 各银行主体间的竞争态势分析

一、 各银行信用卡市场竞争现状分析

1、各银行信用卡发卡量情况

2、各银行信用卡交易规模情况

二、 各银行的品牌竞争策略分析

1、品牌定位向个性化转型

2、品牌传播向立体化转型

3、品牌体验向一致化转型

三、 银行与其他主体间的竞合

1、银行与信用卡组织的合作分析

2、银行与第三方支付机构的竞合

四、 信息时代的银行竞争策略

1、以App为基础构建互联网生态闭环

2、“大数据+科技”双轮驱动保障用卡安全

 

第七章：中国信用卡市场主体分析

第一节 银行信用卡业务对比分析

一、 还款便利程度对比分析

二、 各项费率制度对比分析

三、 安全保障服务对比分析

四、 积分相关制度对比分析

五、 分期付款业务对比分析

六、 网络支付情况对比分析

七、 境外消费情况对比分析

八、 银行信用卡业务综合评价

第二节 国有商业银行经营分析

一、 中国工商银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行财务指标分析

（1）总体经营情况

（2）贷款业务情况

3、信用卡产品分析

（1）目标群体定位

（2）发行品种分析

（3）发行标准分析

（4）产品区域分布

4、信用卡业务发展情况

（1）总体发行数量

（2）信用卡交易金额

（3）信用卡风险管理

5、信用卡营销策略分析

6、业务竞争优劣势分析

二、 中国建设银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行财务指标分析

（1）总体经营情况

（2）贷款业务情况

3、信用卡产品分析

（1）目标群体定位

（2）发行品种分析

（3）发行标准分析

（4）产品区域分布

4、信用卡业务发展情况

（1）总体发行数量

（2）信用卡交易金额

（3）信用卡风险管理

5、信用卡营销策略分析

6、业务竞争优劣势分析

三、 中国银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行财务指标分析

（1）总体经营情况

（2）贷款业务情况

3、信用卡产品分析

（1）目标群体定位

（2）发行品种分析

（3）发行标准分析

（4）产品区域分布

4、信用卡业务发展情况

（1）总体发行数量

（2）信用卡交易金额

（3）信用卡风险管理

5、信用卡营销策略分析

6、业务竞争优劣势分析

四、 交通银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行财务指标分析

（1）总体经营情况

（2）贷款业务情况

3、信用卡产品分析

（1）目标群体定位

（2）发行品种分析

（3）发行标准分析

（4）产品区域分布

4、信用卡业务发展情况

（1）总体发行数量

（2）信用卡交易金额

（3）信用卡风险管理

5、信用卡营销策略分析

6、业务竞争优劣势分析

五、 中国农业银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行财务指标分析

（1）总体经营情况

（2）贷款业务情况

3、信用卡产品分析

（1）目标群体定位

（2）发行品种分析

（3）发行标准分析

（4）产品区域分布

4、信用卡业务发展情况

（1）总体发行数量

（2）信用卡交易金额

（3）信用卡风险管理

5、信用卡营销策略分析

6、业务竞争优劣势分析

第三节 股份制商业银行经营分析

一、 招商银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行主要经营情况分析

3、信用卡业务发展情况

4、业务竞争优劣势分析

二、 中信银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行主要经营情况分析

3、信用卡业务发展情况

4、业务竞争优劣势分析

三、 民生银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行主要经营情况分析

3、信用卡业务发展情况

4、业务竞争优劣势分析

四、 浦发银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行主要经营情况分析

3、信用卡业务发展情况

4、业务竞争优劣势分析

五、 兴业银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行主要经营情况分析

3、信用卡业务发展情况

4、业务竞争优劣势分析

六、 光大银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行主要经营情况分析

3、信用卡业务发展情况

4、业务竞争优劣势分析

第四节 城市商业银行的经营分析

一、 上海银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行主要经营情况分析

3、信用卡业务发展情况

4、业务竞争优劣势分析

二、 宁波银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行主要经营情况分析

3、信用卡业务发展情况

4、业务竞争优劣势分析

三、 南京银行经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行主要经营情况分析

3、信用卡业务发展情况

4、业务竞争优劣势分析

第五节 外资银行的经营情况分析

一、 汇丰银行（中国）有限公司经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行财务指标分析

（1）总体经营情况

（2）贷款业务情况

3、信用卡产品分析

（1）目标群体定位

（2）发行品种分析

（3）发行标准分析

（4）开发主题动向

（5）产品区域分布

4、信用卡业务发展情况

5、信用卡营销策略分析

6、业务竞争优劣势分析

二、 东亚银行（中国）有限公司经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行财务指标分析

（1）总体经营情况

（2）贷款业务情况

3、信用卡产品分析

（1）目标群体定位

（2）发行品种分析

（3）发行标准分析

（4）开发主题动向

（5）产品区域分布

4、信用卡业务发展情况

5、信用卡营销策略分析

6、业务竞争优劣势分析

三、 渣打银行（中国）有限公司经营情况分析

1、银行发展简况分析

2、银行财务指标分析

（1）总体经营情况

（2）贷款业务情况

3、信用卡产品分析

4、信用卡业务发展情况

5、信用卡营销策略分析

6、业务竞争优劣势分析

 

第八章：中国信用卡市场前景预测

第一节 信用卡行业风险因素及其防范

一、 信用卡业务风险分类及成因

1、信用卡业务的风险分类

2、信用卡业务的风险成因

二、 信用卡业务的风险现状分析

三、 信用卡业务的风险管理对策

四、 信用卡业务风管的具体措施

1、风险回避

2、风险预防

3、风险分散及转移

4、风险补偿

第二节 信用卡行业发展潜力评估

一、 行业发展现状总结

二、 行业发展潜力评估

第三节 信用卡行业的发展趋势分析

一、 全球信用卡行业发展趋势分析

1、产品技术趋势

2、功能服务趋势

3、营销渠道趋势

二、 中国信用卡行业创新趋势分析

1、产品品种创新

2、营销模式创新

三、 中国信用卡行业发展趋势分析

1、新推产品方面

2、市场活动方面

第四节 中国信用卡行业发展前景分析

一、 中国信用卡市场规模预测分析

1、发卡量预测

2、交易额预测

二、 中国信用卡行业发展策略建议

图表目录

图表：信用卡的相关收费项目

图表：信用卡的分类

图表：主要统计指标计算公式说明

图表：专业名词解释一览

图表：信用卡的功能

图表：信用卡的用途

图表：部分银行信用卡年费收取情况

图表：我国银行信用卡账单未全额还清利息收取情况

图表：我国银行信用卡账单分期手续费收取情况（单位：%）

图表：我国银行信用卡挂失费收取情况（单位：元）

图表：信用卡与货币的区别

图表：信用卡与票据的区别

图表：信用卡与现金、支票的区别

图表：信用卡与借记卡的区别

图表：2021年信用卡行业主要法律法规

图表：《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知（征求意见稿）》解读

图表：2010-2021年存款准备金率调整（单位：%）

图表：2011-2021年房地产贷款余额变化情况（单位：万亿元，%）

图表：2011-2021年中国主要住房信贷政策汇总

图表：个人信用制度建设进展表现

图表：个人信用制度建设中存在的问题

图表：制约我国个人信用制度建设的主要因素

图表：截至2021年全国各地最低工资标准情况（月最低工资）（单位：元）

图表：截至2021年促进国内消费的有关政策

图表：2011-2021年中国GDP增长走势图（单位：万亿元，%）

图表：2015-2021年中国社会消费品零售总额及增速（单位：万亿元，%）

图表：2015-2021年中国广义货币供应量（单位：万亿元）

图表：2016-2021年消费者信心指数走势（单位：点）

图表：2017-2021年中国信用卡成交额与GDP走势（单位：万亿元）

图表：2009-2021年千万中国高净值人群数量（单位：万人）

图表：2009-2021年高净值人群可投资产规模（单位：万亿元）

图表：2017-2021年中国住户消费贷款余额（单位：万亿元）

图表：2016-2021年中国银行卡交易笔数和交易金额（单位：亿笔，万亿元）

图表：2009-2021年信用卡专利申请数量情况（单位：项）

图表：2012-2021年信用卡专利授权数量情况（单位：项）

图表：信用卡专利热门申请人TOP10情况（单位：项）

图表：信用卡热门技术TOP10情况（单位：项）

图表：信用卡行业环境影响分析

图表：中国信用卡行业应对环境因素内部战略分析

图表：中国信用卡行业应对环境因素外部战略分析

图表：各国信用卡渗透率（单位：张，%）

图表：VISA基本情况

图表：中国银联基本情况

图表：万事达基本情况

图表：JCB基本情况

图表：2021年全球信用卡类型结构（%）

图表：全球10大发卡行市场份额占比（%）

图表：美国信用卡行业背景因素

图表：美国信用卡产品

图表：美国信用卡盈利模式

图表：美国主要信用卡发卡机构介绍

图表：美国信用卡市场运行特点

图表：美国信用卡市场存在的问题

图表：法国信用卡行业背景因素

图表：欧洲信用卡市场运行特点

图表：日本信用卡行业背景因素

图表：韩国信用卡市场运行特点

图表：韩国信用卡市场存在的问题

图表：香港信用卡行业背景因素

图表：香港信用卡市场运行特点

图表：香港信用卡市场存在的问题

图表：台湾信用卡行业背景因素

图表：台湾信用卡市场运行特点

图表：台湾信用卡市场存在的问题

图表：各区域政府作用比较

图表：各区域行业规模比较

图表：各区域主体形式比较

图表：各区域行业发展目标比较

图表：各区域行业发展路径比较

图表：各区域行业发展结果比较

图表：中国信用卡市场的主体职能

图表：国际信用卡业务发展经验与启示

图表：国外信用卡业务发展趋势

图表：2022-2027年全球信用卡支付市场收入及前景预测（亿美元）

图表：信用卡产业链示意图

图表：信用卡产业价值链的运动模型

图表：信用卡产业价值链运动模型的内涵

图表：中国信用卡市场的发展历程

图表：2019-2021年我国信用卡授信总额及同比（单位：万亿元，%）

图表：2015-2021年中国信用卡应偿信贷余额（单位:万亿，%）

图表：信用卡持卡用户画像（单位：%）

图表：用户申卡驱动因素（单位：%）

图表：线上支付方式分布（单位：%）

图表：用户选择信用卡支付原因（单位：%）

图表：用户参与过的活动与期望参与的场景活动（单位：%）

图表：用户参与过的活动与期望参与的积分活动（单位：%）

图表：用户参与过的活动与期望参与的支付活动（单位：%）

图表：用户参与过的活动与期望参与的分期活动（单位：%）

图表：2015-2021年中国人均持有信用卡数量及同比（单位：张，%）

图表：中国大陆与美国消费信贷细分市场对比（单位：万亿人民币）

图表：营销参与方对比分析

图表：信用卡持卡人对比分析

图表：信用卡持卡人类别分析图

图表：用户申卡渠道（单位：%）

图表：常用促销方式对比分析

图表：各银行营销策略

图表：各银行营销活动满意度

图表：营销策略运用

图表：营销策略运用

图表：国内发卡行信用卡中心的特点

图表：2016-2021年网上支付用户规模及网民使用率（单位：亿，%）

图表：2016-2021年网络购物用户规模及使用率（单位：亿，%）

图表：信贷资金用途（单位：%）

图表：用户分期动机（%）

图表：2021年信用卡行业品牌排行榜

图表：用户流失的原因（%）

图表：2016-2021年中国联网商户、联网POS机和AMT累计情况（单位：万户，万台）

图表：2016-2021年中国第三方支付市场交易规模及增速（单位：万亿，%）

图表：四大国有银行分销渠道情况

图表：女性消费倾向情况（单位：%）

图表：各银行女性信用卡比较

图表：2021年女性信用卡品牌排名TOP

图表：女性信用卡品牌定位

图表：大学生信用卡产品特点

图表：大学生消费特征

图表：各银行大学生信用卡比较

图表：2016-2021年中国高等教育在学总规模（单位：万人，%）

图表：2021中国大学生月均超前消费金额情况（单位：%）

图表：2021中国大学生超前消费支付方式偏好情况（单位：%）

图表：联名信用卡相对于其他信用卡的特点

略…